Noboa impulsa acceso a vivienda mediante MITI MITI y Credicasa
El Gobierno del presidente Daniel Noboa Azín promueve la Política Nacional de Vivienda Tu Casa Sí o Sí, con los programas Miti–Miti y Plan Credicasa, para facilitar el acceso a una vivienda adecuada a distintos sectores de la población, según sus condiciones y necesidades. La información fue difundida tras una visita del Jefe de Estado a Chongón, Guayaquil, el 30 de enero, con el objetivo de constatar en territorio las acciones que se ejecutan en el marco de la política.
Durante su recorrido, el Presidente señaló que estos programas reflejan “el esfuerzo y la lucha de dos años del Gobierno por poner la casa en orden”, y afirmó que se están creando las condiciones para contar con políticas y créditos a favor de la ciudadanía. Añadió que “aquí estamos cumpliendo”.
El programa Miti–Miti, coordinado por el Ministerio de Infraestructura y Transporte (MIT), ofrece créditos hipotecarios preferenciales para la adquisición de la primera vivienda, con una tasa de interés del 4,99 %, una entrada del 5 % y plazos de hasta 25 años. Cuenta con el respaldo de entidades financieras aliadas, como Banco del Pacífico, Banco Pichincha, Banco General Rumiñahui, Mutualista Pichincha y Mutualista Azuay.
Por su parte, el Banco del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social (BIESS) impulsa el plan Credicasa, que mantiene una tasa de interés de 2,99 % para créditos de Vivienda Premier o financiamientos de hasta 50.000 USD, lo que la convierte en una de las tasas más bajas registradas en la banca pública y privada.
El Presidente afirmó que “los bancos, las instituciones financieras son suyas, no de ningún político y tienen que estar al servicio de la gente”. Según sus cifras, hasta la fecha se han entregado cerca de 20.000 soluciones habitacionales a nivel nacional.
Se esperan nuevos avances y la cristalización de estas políticas en el corto y mediano plazo, con el objetivo de ampliar el acceso a vivienda y fortalecer la oferta crediticia para distintos segmentos de la población.
