Fraude: explicación del delito
La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) y INTERPOL convocarán, los días 16 y 17 de marzo en Viena, la Primera Cumbre Mundial sobre el Fraude. El encuentro busca explicar a la ciudadanía la magnitud de este delito, las dinámicas del fraude organizado y las respuestas internacionales para prevenirlo y desmantelar redes criminales, según la UNODC.
La UNODC define el fraude como el engaño intencional para obtener dinero u otros bienes de valor, cometido tanto por individuos como por grupos criminales organizados. La organización señala que el fenómeno ha ido ganando complejidad y alcance gracias a tecnologías y a redes globales que facilitan estas conductas.
En cuanto a la gravedad del fraude, INTERPOL reportó que, entre 2022 y 2023, el 85% de las notificaciones rojas emitidas por países miembros estaban relacionadas con este tipo de delitos financieros, lo que la organización describe como indicio del tamaño y la dimensión global del problema. A modo de referencia, la UNODC cita estimaciones diversas sobre pérdidas; entre ellas, víctimas de fraude cibernético en Estados Unidos perdieron alrededor de 16.000 millones de dólares en 2024, y Asia Oriental y Sudeste Asiático reportaron hasta 37.000 millones de dólares en 2023. En la Unión Europea, las pérdidas por fraude en pagos alcanzaron 4.200 millones de dólares en 2024, según la información difundida por la UNODC.
La UNODC explica que la tecnología facilita los fraudes modernos, especialmente para el crimen organizado. El uso de inteligencia artificial generativa para crear videos, imágenes y audios falsos, así como robots de IA, permite suplantar identidades y manipular a víctimas para transferir fondos. En Asia sudoriental, se mencionan casos de robots multilingües que gestionan conversaciones automáticas con múltiples víctimas, mientras que otros grupos crean identidades digitales falsas para fraudes románticos o de inversión. También se señala el modelo de “cibercrimen como servicio”, que permite comprar servicios especializados para ejecutar estafas, malware o lavado de dinero.
Respecto a la relación entre fraude organizado y otros delitos, la UNODC indica que grupos delictivos diversifican sus actividades hacia el fraude ante las altas ganancias que ofrece, moviendo y lavando sus ganancias a través de mulas, empresas pantalla o transacciones inmobiliarias, y recurriendo a intercambios de criptomonedas con regulaciones y controles de anti lavado de dinero todavía limitados en algunas jurisdicciones.
La UNODC trabaja a nivel global, regional y nacional para fortalecer la prevención y desmantelar los sistemas que permiten el fraude. Entre sus funciones, la organización colabora con gobiernos, sector privado y sociedad civil para desarrollar leyes, alianzas público-privadas, estrategias de comunicación y formación que ayuden a autoridades y comunidades a comprender y combatir el fraude organizado. Además, la UNODC actúa como secretaría de dos instrumentos internacionales: la Convención de las Naciones Unidas contra el Crimen Transnacional Organizado (UNTOC) y la nueva Convención de las Naciones Unidas contra el Cibercrimen, que abordan el fraude cometido mediante dispositivos TIC.
La UNODC señala que, con su apoyo, varios países están tomando medidas para enfrentar este fenómeno. Como ejemplo, en Costa Rica funcionarios capacitados lograron rastrear transacciones de Bitcoin y desmantelar una operación masiva de lavado de dinero y fraude. En el sudeste asiático, la agencia facilita respuestas operativas basadas en inteligencia y impulsa mejoras normativas para desarticular el ecosistema delictivo vinculado al fraude cibernético.
